亚洲av无一区二区三区_99在线精品日韩一区免费_六月婷婷中文字慕_人人干人人爽大片免费

首 頁網(wǎng)站建設(shè)軟件開發(fā)綜合項目新聞資訊招商招聘關(guān)于捷星聯(lián)系我們
  • 服務(wù)電話
  • 13935597219
    15935516365
  • 長治微信公眾平臺開發(fā)
長治市捷星網(wǎng)絡(luò): 新聞資訊 行業(yè)新聞

央行開天價罰單嚴懲違法支付機構(gòu) 三家共被罰近1億

作者:管理員 日期:2018-08-07 【正文字號:

[摘要]“央行千萬級罰單傳遞出來更重要的信號是,違法掙的所得無論多少都會被沒收,另外還會在此基礎(chǔ)上給予一定倍數(shù)的罰款,以警示支付機構(gòu)不要抱有僥幸心理。”

本報記者 謝水旺 實習(xí)生 鮑之晗 上海報道

央行正持續(xù)加強支付結(jié)算市場監(jiān)管,從嚴懲處支付結(jié)算違法違規(guī)行為。

8月6日晚間,央行營業(yè)管理部(北京)、上海分行、深圳市中心支行同時公布了對國付寶、聯(lián)動優(yōu)勢、支付寶、銀盛支付等多家支付機構(gòu)的行政處罰信息。

其中,國付寶、聯(lián)動優(yōu)勢因為非法交易提供支付服務(wù)等,分別被罰約4646萬元、2640萬元;銀盛支付因違反支付結(jié)算管理規(guī)定,被罰約2248萬元;支付寶則因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定,被處以罰款人民幣412萬元。

“今年對違法違規(guī)的支付行為查得很嚴格,處罰力度加大。”8月6日,北京一家支付機構(gòu)人士告訴21世紀經(jīng)濟報道記者。

7月30日,央行披露,卡友支付、付臨門均存在嚴重違法違規(guī)行為,分別被罰約2583萬元、892萬元;央行還要求,卡友支付退出25個地區(qū)銀行卡收單業(yè)務(wù),付臨門退出四川省的銀行卡收單業(yè)務(wù)。

沒收違法所得并處罰款

對于支付機構(gòu)來說,千萬罰單已不再罕見。

8月6日晚間,央行營業(yè)管理部(北京)發(fā)布《嚴懲支付機構(gòu)為非法交易提供支付服務(wù)的違法違規(guī)行為》公告稱,對國付寶開展了支付業(yè)務(wù)和履行反洗錢義務(wù)執(zhí)法檢查;對聯(lián)動優(yōu)勢開展了支付業(yè)務(wù)和跨境外匯收支業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查。

經(jīng)查實,國付寶公司和聯(lián)動優(yōu)勢公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進行檢查,客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。

此外,國付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進行交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、未按規(guī)定披露相關(guān)事項、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規(guī)行為;聯(lián)動優(yōu)勢公司還存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴、未按規(guī)定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達到實名制認證要求、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為。

“國付寶公司、聯(lián)動優(yōu)勢公司均引起大量舉報投訴,社會影響惡劣。”央行稱。

綜合考慮國付寶公司和聯(lián)動優(yōu)勢公司違法違規(guī)行為的事實、性質(zhì)以及社會危害程度等具體情節(jié),人民銀行營業(yè)管理部依據(jù)相關(guān)法律法規(guī),對國付寶公司給予警告,沒收違法所得人民幣22176051.47元,并處罰款人民幣24286051.47元,合計罰沒人民幣46462102.94元,對該公司相關(guān)責(zé)任人員處以罰款;對聯(lián)動優(yōu)勢公司給予警告,沒收違法所得人民幣12079185.64元,并處罰款人民幣14319713.64元,合計罰沒人民幣26398899.28元。

同日晚間,央行深圳市中心支行公布了對銀盛支付的行政處罰信息,銀盛支付因違反支付結(jié)算管理規(guī)定,給予該公司警告,沒收違法所得9341395.79元,并處罰款13136057.80元,罰沒合計金額22477453.59元;對該公司1名相關(guān)責(zé)任人員給予警告,處以罰款合計130萬元。

央行深圳市中心支行表示,經(jīng)查實,銀盛支付公司為境外非法貴金屬互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)服務(wù);未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進行檢查,未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉(zhuǎn)交給非法互聯(lián)網(wǎng)平臺使用,客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外,銀盛支付公司還存在違規(guī)開展支付業(yè)務(wù)合作及資金清算、違規(guī)將銀行卡收單核心業(yè)務(wù)外包等其他違法違規(guī)行為。

“央行千萬級罰單傳遞出來更重要的信號是,違法掙的所得無論多少都會被沒收,另外還會在此基礎(chǔ)上給予一定倍數(shù)的罰款,以警示支付機構(gòu)不要抱有僥幸心理,只要是不合規(guī)的交易都不能碰,而不是先掙到手再說。”8月6日,中國支付網(wǎng)創(chuàng)始人劉剛在接受21世紀經(jīng)濟報道記者采訪時表示。

支付寶稱“啟動整改計劃”

值得一提的是,支付巨頭之一支付寶也領(lǐng)取了百萬罰單。

央行上海分行披露,支付寶因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定,處以罰款人民幣412萬元。

8月6日,螞蟻金服相關(guān)人士回復(fù)21世紀經(jīng)濟報道記者稱:“支付寶在第一時間啟動了整改計劃,目前,大部分事項都已整改完畢并得到監(jiān)管認可。”

支付寶被罰這并非個例,但此次金額相對較大。21世紀經(jīng)濟報道記者查詢發(fā)現(xiàn),支付寶曾于2017年4月、2018年3月,分別被央行上海分行、央行杭州中心支行處罰3萬元、18萬元。

2018年7月,國家外匯管理局發(fā)布《關(guān)于外匯違規(guī)案例的通報》,其中,支付寶等因違反外匯管理規(guī)定,均被罰60萬元。

具體來說,2014年1月至2016年5月,支付寶超出核準范圍辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù),且國際收支申報錯誤,違反《支付機構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點指導(dǎo)意見》第六條、《國際收支統(tǒng)計申報辦法》第七條,被處以罰款60萬元人民幣。


返回


友情鏈接長治做網(wǎng)站哪家好長治網(wǎng)站建設(shè)長治好的網(wǎng)絡(luò)公司長治軟件OA定制開發(fā)網(wǎng)站SEO優(yōu)化長治網(wǎng)頁設(shè)計長治ASP、JSP空間長治建站價格
    長治裝潢公司長治房地產(chǎn)長治網(wǎng)絡(luò)運營長治電腦城長治婚紗攝影長治婚慶慶典長治旅游風(fēng)景區(qū)長治政府機構(gòu)網(wǎng)站長治網(wǎng)絡(luò)營銷
網(wǎng)站軟件服務(wù)電話:139 3559 7219   159 3551 6365
在線支持QQ 客服:83494 8173   技術(shù):35295 9444
All CopyRights2011-2016 捷星網(wǎng)絡(luò) jxwl.org cz-net.cn 
地址:長治市東大街與延安中路十字路口東南100米 晉ICP備18003335號